【有影】保誠人壽攜手勤業眾信發布財富傳承白皮書 揭高資產家庭資產交棒難題 | LIFE生活網

• 保誠人壽與勤業眾信發布財富傳承白皮書，揭示台灣高資產家庭在資產交棒上面臨的挑戰。 • 調查顯示，雖有高達92.3%的受訪者具備傳承者身分且多數已開始規劃，但僅3.7%完成所有傳承規劃，顯示執行落差。 • 文章強調，財富傳承不僅是資產分配，更涉及家庭溝通、風險管理及家族價值延續，核心在於「人」的溝通與共識。 • 保險被視為重要的傳承工具，可協助預留現金及稅源，降低繼承人資金壓力，但僅25.6%的受訪者非常了解其運用。 • 建議高資產家庭應結合律師、會計師等跨領域專業資源，並隨資產變化持續調整傳承規劃架構。