逾9成想傳承財富，僅不到4%完成...高資產家庭遇兩代溝通難開口，如何解開稅務地雷？

財富傳承怎麼做？如何利用保單節稅與預留稅源？高資產家庭財富傳承有何痛點？保誠人壽與勤業眾信發布白皮書，揭露台灣逾9成高資產族有傳承需求，卻僅3.7%完成。本文深度解析兩代溝通困境與保險稅務規劃解方。 高資產族群財富傳承需求升溫，如何將累積多年的財富順利交棒下一代，已成為高資產家庭與金融服務市場關注的重要課題，惟「開始規劃」到「真正完成」間，仍存在明顯落差。 保誠人壽攜手勤業眾信聯合會計師事務所，共同發布針對台灣高資產族群對保險認知與規劃的白皮書 ─ 《台灣高資產家庭財富傳承白皮書：從家族對話到傳承規劃》。 報告指出，92.3% 的受訪者具財富傳承需求，其中逾七成（74.1%）高資產傳承者已著手規劃財富傳承，但真正完成整體傳承規劃者僅3.7%，顯示高資產家庭當前最大的挑戰是如何將財富傳承規劃付諸行動。