數百散戶參加WhatsApp群聊 被騙1500萬美元

【大紀元2026年09月30日訊】（大紀元記者林燕報導）週二（9月29日），美國證券交易委員會（SEC）宣布，就兩起假借人工智能（AI）投資交易的涉嫌詐騙案，起訴四個實體。

SEC稱，Cryptoaiml Ltd.、TSAI Pro Ltd.及各自關聯的基金會通過WhatsApp等社交媒體平台群聊，取得投資者信任，再以高額回報和受SEC監管為由招攬資金，從數百名散戶投資者手中騙走逾1530萬美元。

SEC已向紐約南區聯邦地區法院對上述實體提出訴訟。

SEC稱，Cryptoaiml Ltd.與Cryptoaiml Capital Foundation涉嫌於2024年8月至2025年3月期間建立WhatsApp群組，冒充投資專業人士，發布號稱由AI生成、可帶來高額利潤的交易建議，並誘導投資者在虛假的交易平台開戶、轉入加密資產。部分投資者還被騙簽署所謂的正式投資文件的管理協議。

SEC指控，該平台實際上沒有從事任何交易，帳戶顯示的利潤純屬虛構；投資者試圖提款時，則被告知須先支付額外費用，否則帳戶將繼續被凍結。SEC稱，這起案件涉及騙取逾1250萬美元。

另一宗案件涉及TSAI Pro Ltd.與TSAI Capital Foundation。SEC指控，這兩家實體於2024年9月至2025年3月期間，通過網站、WhatsApp聊天及公開的Facebook內容，宣稱投資者可在其平台存入資金，租用AI交易機器人獲取保證利潤，也可藉由招攬他人參與賺錢。

SEC表示，其謊稱的AI交易機器人並不存在，投資者存入的資金也未被用於創造投資回報。這起案件涉及騙取金額逾280萬美元。

兩組被告還涉嫌冒充SEC文件取信投資者。SEC稱，Cryptoaiml在網站展示經篡改的Form D申報文件截圖，聲稱獲監管機構認證；TSAI也有展示假的SEC證書，並援引一份經篡改的Form D文件，宣稱其業務完全受SEC監管。SEC表示，這兩家公司提交的Form D文件已從該機構網站移除。

SEC執法部門主管戴維‧伍德科克（David Woodcock）表示，儘管這兩起案件的作案手法不同，但目的都是以高額回報和偽裝受SEC正規監管來吸引投資者，最終竊取資金。

根據SEC的聲明，兩案的許多受害者都是美國投資者，詐騙分子與毫無戒心的客戶建立網絡聯繫，然後騙取錢財。

「我們鼓勵公眾使用我們的在線舉報平台，舉報此類騙局。」伍德科克說。

彭博社報導，這些疑似由WhatsApp推動的投資騙局加劇了小型上市公司的股價波動。SEC在2025年12月發布警告，提醒民眾注意不法分子利用群聊作為「投資騙局的入口」。

WhatsApp並未被指控有不當行為，其母公司Meta Platforms Inc.也未立即回應置評請求。+