FPAT 首度發表「台灣CFP®專業人士信心指數」（TCPSI），補上家戶財富端景氣訊號的空白

社團法人台灣理財顧問認證協會（FPAT）7日於2026 WFPD論壇首度發布「台灣CFP®專業人士信心指數」（TCPSI）。指數最大特色是由同一位理財顧問，同時回報自身財務展望與其觀察到的客戶感受，透過兩者對照，呈現市場變化下的感受差異，補充既有景氣指標對家戶財富決策的觀察。 TCPSI以約4,800位CFP®持證人為調查母體，按月追蹤顧問與客戶展望是否一致、差距如何變化。這項設計並非判定誰較正確，而是觀察兩者感受的距離，協助金融業掌握溝通需求，作為風險提示與金融教育的參考。 前三期調查橫跨市場波動。7月下旬全球去槓桿、AI類股重挫，台股回檔伴隨融資賣壓，成為8月展望降溫的市場背景。7月調查於回檔前完成，顧問與客戶動能指數相近；8月回檔後首次調查，客戶動能由73.6降至61.1，顧問則由73.4降至67.3，呈現不同幅度的反應。 9月兩者動能差距仍約6點，但客戶與顧問信心指數分別為78.4與78.6，仍處明顯樂觀區間，顯示展望雖降溫，整體信心仍保有正向基調。另有66%受訪者認為，台灣家庭資產配置的最大風險是過度集中台股。 本調查由FPAT主辦，邀請中央研究院社會學研究所所長陳志柔參